お客さま本位の業務運営方針【FD方針】
私たちは、お客さま本位の業務運営のために下記7つの原則を掲げ、お客さまにわかりやすい情報提供を行うとともに、お客さまに最適、最良のサービスを提供し、地域社会の安全と安心に貢献してまいります。
(上記を遂行していくために金融庁が公表しております「顧客本位の業務運営に関する原則」を経営の基礎として位置づけてまいります。)
1. お客さま本位の業務運営方針 【金融庁原則1対応】
当社は、お客さま本位の業務運営のための方針を社内やHPに掲載し、その検証のためにKPI項目(重要業績評価指標)を確認し、毎週開催の定例会議時に全員で共有しております。
2. お客さまの最善の利益の追求 【金融庁原則2対応】
当社は、お客さまのご意向にお応えする際に、お客さま自身も気づいていない「潜在ニーズ」の把握に務め、お客さまの最善の利益を追求してまいります。また、「お客さまの声」を真摯に受けとめ、誠実、迅速かつ適切に対応するとともに、業務品質向上に活かしていきます。
3. 利益相反の適切な管理 【金融庁原則3対応】
当社は、お客さまとの利益相反のおそれのある取引について、お客さまの利益が不当に害されることのないよう、適切に管理する態勢を構築していきます。
また、保険会社から代理店として手数料を受領しますが、その手数料の多寡に捉われることなく、あくまでお客さまのニーズに合った最適・最良の保険をオーダーメイドして提供することを心がけてまいります。
4. 手数料等の明確化 【金融庁原則4 対応】
当社は、お客さまが負担する手数料その他の費用の詳細を、当該手数料がどのようなサービスの対価に関するものかを含め、お客さまが理解できるよう情報提供致します。また、投資性金融商品の取り扱いは専門研修等を受講完了したスタッフに限定して対応しております。
5. 重要な情報のわかりやすい提供 【金融庁原則5 対応】
当社は、お客様の状況(知識・経験等)、保険加入目的を的確に把握し、最適な商品やサービスを選択いただけるよう、公的保険もふまえてお客様に重要な情報をわかりやすく丁寧にご説明していきます。
6. お客さまにふさわしいサービスの提供 【金融庁原則6 対応】
当社は、お客さまを取り巻くリスクの把握と分析を行い、お客さまの意向や状況にマッチした適切な商品やサービスを提供していきます。
ご契約後も契約の適切な管理とアフターフォローを行い、他社で加入されているご契約についても総合的に勘案し、公平な立場でアドバイスしていきます。
7. 従業員に対する適切な動機づけの枠組み等 【金融庁原則7 対応】
当社は、当該 業務運営方針【FD方針】の徹底に向けて、従業員に対する教育や研修を継続的に実施していきます。また併せて、ガバナンス体制の構築にも努めていきます。
重要業績評価指標【KPI】
上記方針の取組のために、以下の指標を確認資料として活用します。
| 1.「お客さまの声」の収集 【金融庁原則2・原則6対応】 |
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| 2.募集人ごとのレベルアップと 法人としての高品質化・均一化 【金融庁原則7・補充原則3対応】 |
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| 3.わかりやすい情報提供 【金融庁原則5・補充原則5対応】 |
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| 4.お客さまにふさわしい サービスの提供 【金融庁原則6対応】 |
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2025年8月現在指標
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| 5.従業員に対する適切な 動機づけの枠組み 【金融庁原則7・補充原則2対応】 |
経営者、社員が共に相互理解の下、「やりがい」を持てる職場環境、労働環境、人事評価などガバナンス体制の構築 |
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